Les services
INGENIERIE PATRIMONIALE
Structurer et planifier
En amont du déploiement et des investissements, la vocation de l’ingénierie patrimoniale est de vous accompagner dans l’élaboration de votre stratégie patrimoniale en optimisant votre situation juridique et fiscale.
La gestion de patrimoine fait appel à un si grand nombre de compétences qu’aucun professionnel ne peut prétendre maîtriser l’ensemble de ces expertises à lui seul. Nous pouvons travailler ainsi travailler avec un réseau de spécialistes. Leurs savoir-faire et leurs expertises complètent les nôtres pour aboutir à des solutions « sur-mesure » et à une sécurité juridique optimale.
D’un point de vue opérationnel, notre intervention se traduit par un ensemble de préconisations. La mise en pratique de ces recommandations est souvent réalisée par les conseils habituels de nos clients. Le cas échéant, Requirem peut également leur proposer des ressources spécialisées pour cette phase de mise en application.
Notre mission consiste à les accompagner dans la durée. Dans cette optique, nous pouvons leur proposer, au fil du temps, d’adapter la stratégie initiale en fonction des changements qui peuvent intervenir dans votre situation personnelle ou professionnelle ou des évolutions réglementaires et législatives.
Notre approche s’inscrit dans la durée. Nous accompagnons nos clients dans l’organisation, la (re)structuration, la gestion et la transmission de leur patrimoine.
GESTION PRIVEE
Approche financière sur-mesure
Nous assistons nos clients dans l’optimisation et la gestion de leurs avoirs financiers. Pour se faire, nous avons développé une expertise sur plusieurs segments complémentaires :
• Allocations stratégies sur des actifs cotés : OPCVM, ETF et titres vifs.
• Analyse et mise en place d’actifs non traditionnels : private equity, dette privée, dette mezzanine, clubs deals, … Pour cela nous avons développé un réseau privilégié d’acteurs institutionnels reconnus.
• Structuration de produits sur-mesure et produits dérivés. Nous avons dans notre réseau des brokers en direct avec les salles de marché.
• Optimisation de la détention des actifs : holdings, assurances-vie, PEA, compte-titres, contrats de capitalisation, contrats luxembourgeois.
• Mise en place de fonds dédiés familiaux ou avec des tiers auprès de banques internationales de gestion de fortune.
• Reporting sur-mesure de la gestion financière.
Du fait de l’absence de rétro-commissions, nous pouvons analyser en toute indépendance la totalité des classes d’actifs pour vous accompagner dans la gestion de vos portefeuilles financiers.
IMMOBILIER
Se déployer
Dans le cadre de la gestion du patrimoine de nos clients, et après avoir (re)structuré, nous leur proposons une gamme complète de solutions d’investissements immobiliers intégrant des services adaptés à vos contraintes et objectifs.
Après une discussion approfondie, nous déterminons ensemble une stratégie de gestion personnalisée qui tient compte des objectifs, de la structure du patrimoine de nos clients et de leur degré de tolérance au risque.
La gestion des risques est au cœur de notre stratégie d’investissement.
Nous échangeons régulièrement avec nos clients afin d’assurer le suivi et la disponibilité nécessaire.
INTERNATIONAL
Gérer les aspects de son patrimoine à l’international
L'international est au centre du projet de Requirem.
Requirem intervient auprès d'une clientèle franco-française, dont certains souhaitent une diversification de leur patrimoine à l'international.
Notre clientèle est également composée de français et d'étrangers, de couple bi-nationaux, qui possèdent souvent un patrimoine réparti entre différents pays , auquel ils souhaitent offrir une gestion cohérente et unifiée, au regard des règles différentes qui existent entre les différents pays, qu'il s'agisse de leur patrimoine financier et immobilier, ou encore des implications en matière juridiques et fiscales auxquelles ils sont confrontés.
Dans un monde où il faut être de plus en plus réactif et où les règles changent souvent, Requirem offre un accompagnement sur-mesure aux patrimoines portés vers l'international.
FAMILY OFFICE
Une approche transversale et globale
Les détenteurs de patrimoines importants font quotidiennement face à des problématiques complexes dans un environnement financier et réglementaire évolutif. Ils sont confrontés à un manque de visibilité et à une multitude d’acteurs impliquant un engagement de temps et d’énergie significatif. Souvent multi-bancarisés, avec des classes d’actifs variées, il leur est difficile de déterminer et d’appliquer une stratégie destinée à créer de la valeur et à pérenniser leur patrimoine.
En complémentarité avec leurs conseillers traditionnels (comptables, fiscalistes, juristes, secrétaires privés), notre rôle est d’assurer une parfaite coordination.
Nous réalisons aussi pour vous un reporting global de vos actifs. L’analyse détaillée du risque et de la performance de votre patrimoine consolidé nous permet de valider la cohérence avec leurs objectifs de leurs différentes stratégies d’investissement.