Dans le cadre d'une stratégie patrimoniale, la mise en place d'un legs reste relativement simple et permet une bonne planification successorale. Pour rappel, un legs est une disposition à cause de mort réalisée par un testament. Au-delà de préparer une répartition du patrimoine, le legs a...
La donation de liquidités reste parmi les plus fréquentes en France. Selon les statistiques de l'INSEE, 52% des donations relèvent d'actifs financiers. Dans la pratique, nous pensons souvent que le fait de donner en somme d'argent demeure le plus efficace d'un point de vue patrimonial....
L'assurance-vie reste l'outil d'épargne privilégié en France. Avec des records de collecte en 2021 (SOURCE), le placement a encore de beaux jours devant lui. Mais au-delà d'un outil d'épargne, l'aspect transmission intéresse les clients patrimoniaux. Néanmoins, dans la vision des investisseurs, l'abattement en assurance-vie de...
En cas de transmission du patrimoine, la résidence principale reste le sujet central pour le conjoint survivant. En effet, elle constitue souvent la majorité du patrimoine de par sa taille et son montant. Si le défunt n'a engagé aucune démarche successorale au préalable, la dévolution...
La France reste championne en matière de droits de succession. En cas de transmission de dernière minute, les héritiers peuvent se voir contraints de vendre en catastrophe un patrimoine. Lorsque le patrimoine se compose majoritairement d'immobilier ou encore est constitué par une entreprise, le casse-tête...
